個(gè)人擁有比特幣犯法嗎
普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？ - 知乎
普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？ - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？Suni深圳國際仲裁院官方公眾號(hào)，在10月25號(hào)刊登了一則關(guān)于比特幣糾紛的案件：仲裁庭在現(xiàn)行法律體系下，依據(jù)《民法總則》、《合同法》的相關(guān)規(guī)定以及案涉合同的約定，結(jié)合誠信原則以及尊重當(dāng)事人意思自治的仲裁理念，肯定了比特幣的財(cái)產(chǎn)屬性，依法予以保護(hù)，妥善處理了私人間比特幣契約糾紛。仲裁院在刊登的文章中表示：一、私人間訂立的比特幣歸還契約并未違反法律法規(guī)效力性強(qiáng)制性規(guī)定，不應(yīng)認(rèn)定為無效。中國法律法規(guī)并未禁止私人持有及合法流轉(zhuǎn)比特幣。 二、盡管比特幣存在于網(wǎng)絡(luò)虛擬空間，在占有支配以及權(quán)利變動(dòng)公示方法等方面存在特殊性，但并不妨礙其可以成為交付的客體。三、在法律法規(guī)就比特幣予以定性前，仲裁庭無法正向認(rèn)定其為《民法總則》第127條規(guī)定的“網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)”，但可以從反向認(rèn)定其既不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行的貨幣，亦不是法定貨幣的電子化，不產(chǎn)生利息。四、比特幣不是法定貨幣，并不妨礙其作為財(cái)產(chǎn)而受到法律保護(hù)。比特幣具有財(cái)產(chǎn)屬性，能夠?yàn)槿肆λ浜涂刂?，具有?jīng)濟(jì)價(jià)值，能夠給當(dāng)事人帶來經(jīng)濟(jì)方面的利益。這是當(dāng)事人一致的意思表示，并不違背法律規(guī)定，仲裁庭對(duì)此予以認(rèn)可。既然中國法律法規(guī)并未禁止私人持有及合法流轉(zhuǎn)比特幣，那么為什么許多人會(huì)誤以為持有、購買、開采比特幣是違法的呢？小編總結(jié)了一下，大致有以下幾個(gè)原因：1. 中國監(jiān)管層在2015年及2017年分別約談國內(nèi)主流交易所，9月4日中國人民銀行領(lǐng)銜網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告中之處ICO屬于違法行為，并全面關(guān)停國內(nèi)的交易所。交易所的關(guān)停及ico的定性，使得大家誤以為比特幣交易屬于違法行為。2. 挖礦行為并不違法，但是許多挖礦企業(yè)會(huì)采取偷電方式進(jìn)行比特幣挖礦，這屬于違法行為。本月十號(hào)杭州互聯(lián)網(wǎng)法院通過網(wǎng)上訴訟平臺(tái)處理了首例比特幣礦機(jī)的糾紛案件，法院認(rèn)為，我國法律、行政法規(guī)并未禁止比特幣的生產(chǎn)、持有和合法流轉(zhuǎn)，也未禁止買賣比特幣礦機(jī)。因此案件當(dāng)中，駁回了因?yàn)楸忍貛艃r(jià)格下跌而想撕毀礦機(jī)合同的訴求，認(rèn)為合同有效。3. 一二線城市，人流集中的地區(qū)，有許多以金融為幌子的公司。這些公司業(yè)務(wù)范圍大都在通過電話、微信、qq等手段向客戶推銷“理財(cái)”“股票”“期權(quán)”之類的金融產(chǎn)品，比特幣價(jià)格的上漲，讓他們把目光投向了比特幣。這類銷售人員許多并未真正持有比特幣，所謂的代買操作，也只是欺騙客戶的幌子。因此許多人一聽到比特幣就會(huì)聯(lián)想起詐騙和違法。4. 由于區(qū)塊鏈行業(yè)和虛擬貨幣市場屬于早期行業(yè)，行業(yè)亂像叢生，ICO已經(jīng)被定性為非法集資，但是市場項(xiàng)目種類繁多，一些項(xiàng)目的行為是無法界定的，同屬于虛擬貨幣行業(yè)，部分項(xiàng)目方行為游走在變相ICO邊緣，專為割韭菜而生，虛擬貨幣在大眾眼中是與灰色地帶相聯(lián)系的。5. 公眾號(hào)和微博被關(guān)停，讓投資者看到監(jiān)管對(duì)于虛擬數(shù)字貨幣的強(qiáng)硬態(tài)度。不僅在中國，許多國家都在討論和制定關(guān)于比特幣、虛擬貨幣、ICO、sto等概念的共識(shí)和規(guī)范，各個(gè)國家的態(tài)度各不一樣，總之各國監(jiān)管層還需經(jīng)歷一些時(shí)間才能對(duì)這個(gè)市場有更全面的認(rèn)識(shí)?？偨Y(jié)：1.持有或流轉(zhuǎn)比特幣不違法，但I(xiàn)CO違法。2.挖礦不違法，偷電挖礦違法。3.礦機(jī)、比特幣可以被認(rèn)定為個(gè)人財(cái)產(chǎn)被保護(hù)。發(fā)布于 2018-11-19 17:29比特幣 (Bitcoin)區(qū)塊鏈(Blockchain)?贊同 15??5 條評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
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2021 03/ 29 09:22:57
來源：證券日?qǐng)?bào)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
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比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
2021-03-29 09:22:57
來源：
證券日?qǐng)?bào)
——專訪北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯
洗錢犯罪又現(xiàn)新手段。近日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布6起懲治洗錢犯罪典型案例。其中一起利用比特幣跨境洗錢案，更是引起業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注。央行在發(fā)布此案時(shí)稱，利用虛擬幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪的新手段。
一邊是比特幣的“罪與罰”，另一邊卻是比特幣價(jià)格的不斷飆升。今年以來，比特幣價(jià)格一度沖破6萬美元關(guān)口，隨后又從6萬美元巔峰跌回到5萬美元附近，其暴漲暴跌的走勢足以令很多人心驚膽戰(zhàn)，就連不少業(yè)內(nèi)人士也紛紛大呼“看不懂！”
對(duì)于普通投資者來說，比特幣是否具有投資價(jià)值、潛在風(fēng)險(xiǎn)與多大，在司法實(shí)踐中又呈現(xiàn)出怎樣的特點(diǎn)？為此，《證券日?qǐng)?bào)》記者專訪了北京大成律師事務(wù)所合伙人、中國銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯，從法律角度對(duì)比特幣予以解析。
《證券日?qǐng)?bào)》：在我國買賣、炒作比特幣等虛擬幣，以及買賣礦機(jī)，是否屬于違法行為？
肖颯：目前持有比特幣在我國是合法的。金融監(jiān)管規(guī)定、司法實(shí)踐均認(rèn)可比特幣是合法的“虛擬商品”，但不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。
關(guān)于對(duì)比特幣的買賣、炒幣行為是否屬于合法行為，在法律實(shí)踐中可以從兩個(gè)層面來看。一是個(gè)人偶發(fā)行為，是合法的；二是以交換比特幣為業(yè)，可能會(huì)涉嫌非法經(jīng)營罪。打擊非法經(jīng)營罪，保護(hù)的是市場經(jīng)濟(jì)秩序。由此可見，判斷是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪，重要前提是有沒有違反相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)。一些以兌換比特幣為業(yè)，賺取差價(jià)、造成客戶重大損失、引起嚴(yán)重后果的行為，不能排除按照刑法第225條第4項(xiàng)“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為”報(bào)到最高法院，最終以“個(gè)案批復(fù)”的形式確定該行為構(gòu)成犯罪的可能。
對(duì)于非比特幣類虛擬幣，就現(xiàn)有案件來看，司法機(jī)關(guān)對(duì)其他一些主流幣或ICO、STO而來的虛擬幣，法律界的認(rèn)識(shí)趨于同頻，即認(rèn)定為“非財(cái)物”。也就是說，買賣非比特幣類虛擬幣在我國司法實(shí)踐中并不認(rèn)為“該類虛擬幣是財(cái)物”，也并非買賣就是違法行為，只是不受法律保護(hù)而已。但在一些案件中，可能會(huì)被認(rèn)定為非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。因此，投資者涉及其他虛擬幣面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和合同風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)會(huì)更大。
我國法律、行政法規(guī)并未禁止比特幣挖礦機(jī)的買賣。杭州互聯(lián)網(wǎng)法院在2018年審理的國內(nèi)首例比特幣礦機(jī)買賣糾紛案，也確認(rèn)了買賣比特幣礦機(jī)合同的合法性。
《證券日?qǐng)?bào)》：伴隨比特幣價(jià)格不斷飆升，涉及比特幣的相關(guān)法律案件是否有增加趨勢？司法實(shí)踐中對(duì)該類案件普遍判決情況如何？
肖颯：從中國裁判文書網(wǎng)公布的判決情況來看，涉及比特幣的相關(guān)法律案件，無論是刑事或是民事案件，都呈現(xiàn)逐年上升趨勢，預(yù)計(jì)未來幾年涉幣案件還會(huì)繼續(xù)增加。
但從目前司法實(shí)踐來看，投資者對(duì)包括比特幣在內(nèi)的虛擬幣相關(guān)法律規(guī)范的認(rèn)知有限，風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)低，該類案件呈現(xiàn)維權(quán)周期長、成本高的特點(diǎn)。我近期處理的一個(gè)礦機(jī)失竊案例中，雖然國內(nèi)已有判例，認(rèn)定礦機(jī)托管合同的法律效力（如（2019）鄂0111民初3929號(hào)民事判決書），但類似案件提起民事訴訟涉及的難題仍非常多。例如，如何進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全？保全后，訴訟終結(jié)前的挖礦收益放到哪里？取回礦機(jī)后，期間收益能否主張？如能主張，可否以法定貨幣支付？這些都是維權(quán)中可能涉及的問題?？梢哉f，無論是刑事還是民事案件，在實(shí)際案例中均存在較多難點(diǎn)。
《證券日?qǐng)?bào)》：在比特幣相關(guān)案件中，盜竊類案件是否普遍存在？
肖颯：竊取比特幣類案件，目前大量存在。從刑事判決情況看，竊取比特幣的刑法定性主要有兩種觀點(diǎn)：一種是將比特幣認(rèn)定為財(cái)產(chǎn)，符合刑法盜竊罪構(gòu)成要件的，構(gòu)成盜竊罪；另一種是認(rèn)為比特幣是一種數(shù)據(jù)，竊取比特幣構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。
據(jù)中國裁判文書網(wǎng)信息顯示，涉比特幣案例從2014年11月份起至2021年3月22日共發(fā)生超過2300件，刑事、民事案件的占比相當(dāng)。從案由來看，在比特幣涉刑案件中，盜竊罪占比過半，其他罪名包括集資詐騙罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、敲詐勒索罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等，這些罪名都是公訴案件，公安機(jī)關(guān)可以立案受理。在民事案件中，最多的是買賣合同糾紛案件，其次是投資理財(cái)合同糾紛、侵權(quán)糾紛和不當(dāng)?shù)美m紛。
《證券日?qǐng)?bào)》：比特幣是否適合普通投資者投資？買賣比特幣礦機(jī)，具有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
肖颯：監(jiān)管層一直通過各種形式提示相關(guān)投資的風(fēng)險(xiǎn)性。從法律地位來看，比特幣的投資人無法像在場內(nèi)交易證券一樣，得到各類金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律規(guī)范的保護(hù)，僅能通過《民法典》《刑法》等獲得原則性保護(hù)，而且維權(quán)成本高、周期長。如果未來《人民銀行法》修訂，對(duì)法定數(shù)字貨幣與比特幣的交易進(jìn)行限制或禁止，比特幣的投資風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增加。
銷售比特幣礦機(jī)存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。一是反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。市場上有些礦機(jī)廠商在出售礦機(jī)時(shí)，所收取的對(duì)價(jià)并不限于人民幣，比特幣、以太坊（ETH）、泰達(dá)幣（USDT）或其他虛擬貨幣都在接受范圍內(nèi)。盡管目前中國現(xiàn)行有效的法律法規(guī)中沒有規(guī)定礦機(jī)生產(chǎn)商必須承擔(dān)反洗錢義務(wù)，但與虛擬幣相關(guān)的反洗錢問題始終在監(jiān)管部門的視線范圍內(nèi)。
二是專利侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。礦機(jī)生產(chǎn)商屬于芯片制造業(yè)，因此涉及大量專利問題，若明知銷售的比特幣礦機(jī)侵犯專利權(quán)卻仍然參與銷售，可能會(huì)違反《專利法》第十一條第一款的規(guī)定，構(gòu)成對(duì)權(quán)利人專利權(quán)的侵犯。
三是稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一些礦機(jī)廠商在銷售礦機(jī)時(shí)會(huì)接受比特幣支付，可能會(huì)引發(fā)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。比如，該怎樣計(jì)算收入、如何申報(bào)稅款？如果處理不當(dāng)，就可能遭到稅收監(jiān)管部門的質(zhì)疑和審查。
【糾錯(cuò)】
【責(zé)任編輯:高暢
】
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在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性 - 知乎
在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性 - 知乎首發(fā)于谷奔隨筆切換模式寫文章登錄/注冊(cè)在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性徐健(谷奔)比特幣自從2009年問世以來，經(jīng)歷了多次大起大落。進(jìn)入2021年，比特幣又迎來一次大的漲幅。2021年2月16日，比特幣對(duì)美元的匯率，突破5萬美元。這自然掀起了廣大群眾對(duì)比特幣，以及更廣義的加密貨幣的興趣和熱情。特斯拉也參與了進(jìn)來。據(jù)投行 Wedbush 估計(jì)，特斯拉在過去一個(gè)月中僅由于比特幣瘋漲，已大賺約 10 億美元，很可能比 2020 年賣電動(dòng)車賺得還多。公開文件顯示，特斯拉已經(jīng)購買了價(jià)值 15 億美元的比特幣?？梢哉f，比特幣又一次賺足了媒體和大眾的眼球。不過，很多人還是擔(dān)心比特幣的安全，尤其是合法性。經(jīng)常問的一個(gè)問題是：在中國買賣比特幣合法嗎？其實(shí)這個(gè)問題提得非?；\統(tǒng)。我相信這個(gè)問題是普通投資者提出和關(guān)心的，因此我把它細(xì)化為三個(gè)問題，希望能夠通俗明白地講清楚比特幣的法律屬性。第1個(gè)問題：我作為一個(gè)普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會(huì)觸犯刑法嗎？也就是說，會(huì)被拘留甚至關(guān)進(jìn)監(jiān)獄嗎？答案是不會(huì)。（當(dāng)然前提是沒有其他觸犯刑法的情形）第2個(gè)問題，我作為一個(gè)普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會(huì)觸犯行政法規(guī)嗎？也就是說，會(huì)遭到行政處罰嗎？比如說罰款甚至沒收等？答案是不會(huì)。（當(dāng)然前提是沒有其他違反行政規(guī)定的情形）第3個(gè)問題。我作為一個(gè)普通老百姓，想從別人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人。如果出現(xiàn)了買賣糾紛，能夠告到法院，要求賠償，返還款項(xiàng)或比特幣嗎？我想你的訴訟理由可能是這樣的，即主張比特幣不是國家承認(rèn)的貨幣，因此要求法院判決交易違法、合同無效，從而達(dá)到返還款項(xiàng)或比特幣的目的。如果是這樣，答案是不一定，但很大概率不行。目前法院的判決結(jié)果并不一致，但是傾向上，是認(rèn)定交易及合同有效（如果沒有其它無效情形）。法院把比特幣定性為特定的虛擬商品，那么就是買賣雙方的自由意愿，風(fēng)險(xiǎn)也當(dāng)然是自擔(dān)。好了，上面這三個(gè)細(xì)化的問題，應(yīng)該能夠理清普通老百姓對(duì)于買賣比特幣的合法性的擔(dān)憂了。簡而言之，國家法律目前是把比特幣定義為一種特殊的虛擬商品，就像你去網(wǎng)絡(luò)游戲里邊，買賣一些游戲道具一樣，這是一種數(shù)字商品，也可以說是數(shù)字收藏品。因此的話。對(duì)于個(gè)人買賣，法律上并不禁止的，交易風(fēng)險(xiǎn)肯定是自擔(dān)的。那么，國家對(duì)于比特幣的法律規(guī)制，紅線在哪里呢？通過上面的分析，你應(yīng)該能體會(huì)到，原則在于，如果你把比特幣作為數(shù)字商品來使用，沒有問題。但是，國家不承認(rèn)比特幣的貨幣屬性，因此，如果你以貨幣金融的屬性使用比特幣，便觸及了法律的紅線。什么是以貨幣金融屬性來使用呢？其實(shí)這主要牽涉機(jī)構(gòu)而非個(gè)人，主要有三個(gè)方面。第一，禁止銀行類金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)（如支付寶）涉足比特幣業(yè)務(wù)。包括各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。第二，代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。第三，不論是個(gè)人或機(jī)構(gòu)，如果參與代幣發(fā)行融資（例如在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資），則本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。這點(diǎn)個(gè)人也要注意，如果個(gè)人在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資，則觸犯了法律的紅線，甚至涉嫌犯罪。最后，想了解詳情的讀者，可以在網(wǎng)上搜索并閱讀下面的相關(guān)法律法規(guī)。五部委《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)[2013]289號(hào)）七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令第3號(hào)）《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》等。編輯于 2022-12-29 15:35?IP 屬地北京數(shù)字貨幣虛擬貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??1 條評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)轉(zhuǎn)載?文章被以下專欄收錄谷奔隨筆徐健博士的工作生活分享（公眾號(hào)：谷
在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎
在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)在中國持有比特幣合法嗎？陳雷先說結(jié)論：持有比特幣是合法的。本文從法律文件和司法實(shí)踐兩個(gè)方面，對(duì)持有比特幣的合法性進(jìn)行了論證。法律文件2013年12月3日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了第289號(hào)文件，即《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以下簡稱《通知》。《通知》在第一條，正確認(rèn)識(shí)比特幣的屬性中寫道：從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。這句話有兩層意思：第一層意思是說，在中國法定貨幣只有人民幣，比特幣不是法定貨幣，不應(yīng)當(dāng)作為一種貨幣在市場上流通。第二層意識(shí)是說，比特幣雖然不是貨幣，不能當(dāng)做貨幣流通。但它是一種虛擬商品，可以把它當(dāng)做一種商品來流通。就像股票、債券等商品一樣，任何人都可以持有，可以買賣。此后無論是中央的文件，還是我國的法律、行政法規(guī)都沒有禁止公民持有比特幣。也就是說，持有比特幣是合法的。《通知》第五條，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾貨幣知識(shí)的教育及投資風(fēng)險(xiǎn)提示中寫道：各部門和金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)在日常工作中應(yīng)當(dāng)正確使用貨幣概念，注重加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾貨幣知識(shí)的教育，將正確認(rèn)識(shí)貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全等觀念納入金融知識(shí)普及活動(dòng)的內(nèi)容，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。這句話的意思是說，投資比特幣這種虛擬貨幣是有風(fēng)險(xiǎn)的，需要理性投資、合理控制自己的投資風(fēng)險(xiǎn)?？偨Y(jié)一下就是，你可以買賣并持有比特幣，但是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。這和投資股市一樣，你可以任意買賣任何上市的股票，但是請(qǐng)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。比特幣的司法實(shí)踐2020年5月6日，上海市第一中級(jí)人民法院公開宣判了一起涉及比特幣的上訴案。在這起案件中，四名犯罪嫌疑人嚴(yán)冬、呂芳、張飛、傅云（馬來西亞國籍）通過毆打、威脅等手段，強(qiáng)制受害人皮特、王曉麗將18.88個(gè)比特幣、6,466個(gè)天空幣轉(zhuǎn)賬到自己的賬戶。皮特、王曉麗將嚴(yán)冬等人告上法庭，請(qǐng)求返還比特幣及天空幣。一審法院判決嚴(yán)冬等四人共同返還皮特、王曉麗比特幣18.88個(gè)、天空幣6,466個(gè)，若不能返還，則根據(jù)加密貨幣行情網(wǎng)站http://CoinMarketCap.com 2018年6月12日公布的比特幣、天空幣交易收盤價(jià)及當(dāng)日美元牌價(jià)，比特幣按每個(gè)42,206.75元、天空幣按每個(gè)80.34元賠償。嚴(yán)冬等四人不服，選擇了上訴。在二審中，皮特、王曉麗自愿放棄追索天空幣，但堅(jiān)持追索比特幣。二審法院對(duì)一審判決中天空幣的相關(guān)內(nèi)容予以相應(yīng)變更，其他判決內(nèi)容予以維持，嚴(yán)冬等四人要按照每個(gè)比特幣42,206.75的價(jià)格賠償皮特、王曉麗夫婦。這個(gè)案件的意義在于：承認(rèn)了比特幣等虛擬貨幣屬于財(cái)產(chǎn)的范疇，是受到法律保護(hù)的。結(jié)論比特幣作為一種虛擬商品，屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)的一部分，是受到法律保護(hù)的，任何人都可以買賣和持有比特幣，但是相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)需要自行承擔(dān)。特別說明： 本文只是在論證持有比特幣的合法性，不能作為投資比特幣的依據(jù)。發(fā)布于 2020-09-27 10:39虛擬貨幣數(shù)字貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??添加評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
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2021 03/ 29 09:22:57
來源：證券日?qǐng)?bào)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
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比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
2021-03-29 09:22:57
來源：
證券日?qǐng)?bào)
——專訪北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯
洗錢犯罪又現(xiàn)新手段。近日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布6起懲治洗錢犯罪典型案例。其中一起利用比特幣跨境洗錢案，更是引起業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注。央行在發(fā)布此案時(shí)稱，利用虛擬幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪的新手段。
一邊是比特幣的“罪與罰”，另一邊卻是比特幣價(jià)格的不斷飆升。今年以來，比特幣價(jià)格一度沖破6萬美元關(guān)口，隨后又從6萬美元巔峰跌回到5萬美元附近，其暴漲暴跌的走勢足以令很多人心驚膽戰(zhàn)，就連不少業(yè)內(nèi)人士也紛紛大呼“看不懂！”
對(duì)于普通投資者來說，比特幣是否具有投資價(jià)值、潛在風(fēng)險(xiǎn)與多大，在司法實(shí)踐中又呈現(xiàn)出怎樣的特點(diǎn)？為此，《證券日?qǐng)?bào)》記者專訪了北京大成律師事務(wù)所合伙人、中國銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯，從法律角度對(duì)比特幣予以解析。
《證券日?qǐng)?bào)》：在我國買賣、炒作比特幣等虛擬幣，以及買賣礦機(jī)，是否屬于違法行為？
肖颯：目前持有比特幣在我國是合法的。金融監(jiān)管規(guī)定、司法實(shí)踐均認(rèn)可比特幣是合法的“虛擬商品”，但不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。
關(guān)于對(duì)比特幣的買賣、炒幣行為是否屬于合法行為，在法律實(shí)踐中可以從兩個(gè)層面來看。一是個(gè)人偶發(fā)行為，是合法的；二是以交換比特幣為業(yè)，可能會(huì)涉嫌非法經(jīng)營罪。打擊非法經(jīng)營罪，保護(hù)的是市場經(jīng)濟(jì)秩序。由此可見，判斷是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪，重要前提是有沒有違反相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)。一些以兌換比特幣為業(yè)，賺取差價(jià)、造成客戶重大損失、引起嚴(yán)重后果的行為，不能排除按照刑法第225條第4項(xiàng)“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為”報(bào)到最高法院，最終以“個(gè)案批復(fù)”的形式確定該行為構(gòu)成犯罪的可能。
對(duì)于非比特幣類虛擬幣，就現(xiàn)有案件來看，司法機(jī)關(guān)對(duì)其他一些主流幣或ICO、STO而來的虛擬幣，法律界的認(rèn)識(shí)趨于同頻，即認(rèn)定為“非財(cái)物”。也就是說，買賣非比特幣類虛擬幣在我國司法實(shí)踐中并不認(rèn)為“該類虛擬幣是財(cái)物”，也并非買賣就是違法行為，只是不受法律保護(hù)而已。但在一些案件中，可能會(huì)被認(rèn)定為非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。因此，投資者涉及其他虛擬幣面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和合同風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)會(huì)更大。
我國法律、行政法規(guī)并未禁止比特幣挖礦機(jī)的買賣。杭州互聯(lián)網(wǎng)法院在2018年審理的國內(nèi)首例比特幣礦機(jī)買賣糾紛案，也確認(rèn)了買賣比特幣礦機(jī)合同的合法性。
《證券日?qǐng)?bào)》：伴隨比特幣價(jià)格不斷飆升，涉及比特幣的相關(guān)法律案件是否有增加趨勢？司法實(shí)踐中對(duì)該類案件普遍判決情況如何？
肖颯：從中國裁判文書網(wǎng)公布的判決情況來看，涉及比特幣的相關(guān)法律案件，無論是刑事或是民事案件，都呈現(xiàn)逐年上升趨勢，預(yù)計(jì)未來幾年涉幣案件還會(huì)繼續(xù)增加。
但從目前司法實(shí)踐來看，投資者對(duì)包括比特幣在內(nèi)的虛擬幣相關(guān)法律規(guī)范的認(rèn)知有限，風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)低，該類案件呈現(xiàn)維權(quán)周期長、成本高的特點(diǎn)。我近期處理的一個(gè)礦機(jī)失竊案例中，雖然國內(nèi)已有判例，認(rèn)定礦機(jī)托管合同的法律效力（如（2019）鄂0111民初3929號(hào)民事判決書），但類似案件提起民事訴訟涉及的難題仍非常多。例如，如何進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全？保全后，訴訟終結(jié)前的挖礦收益放到哪里？取回礦機(jī)后，期間收益能否主張？如能主張，可否以法定貨幣支付？這些都是維權(quán)中可能涉及的問題?？梢哉f，無論是刑事還是民事案件，在實(shí)際案例中均存在較多難點(diǎn)。
《證券日?qǐng)?bào)》：在比特幣相關(guān)案件中，盜竊類案件是否普遍存在？
肖颯：竊取比特幣類案件，目前大量存在。從刑事判決情況看，竊取比特幣的刑法定性主要有兩種觀點(diǎn)：一種是將比特幣認(rèn)定為財(cái)產(chǎn)，符合刑法盜竊罪構(gòu)成要件的，構(gòu)成盜竊罪；另一種是認(rèn)為比特幣是一種數(shù)據(jù)，竊取比特幣構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。
據(jù)中國裁判文書網(wǎng)信息顯示，涉比特幣案例從2014年11月份起至2021年3月22日共發(fā)生超過2300件，刑事、民事案件的占比相當(dāng)。從案由來看，在比特幣涉刑案件中，盜竊罪占比過半，其他罪名包括集資詐騙罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、敲詐勒索罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等，這些罪名都是公訴案件，公安機(jī)關(guān)可以立案受理。在民事案件中，最多的是買賣合同糾紛案件，其次是投資理財(cái)合同糾紛、侵權(quán)糾紛和不當(dāng)?shù)美m紛。
《證券日?qǐng)?bào)》：比特幣是否適合普通投資者投資？買賣比特幣礦機(jī)，具有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
肖颯：監(jiān)管層一直通過各種形式提示相關(guān)投資的風(fēng)險(xiǎn)性。從法律地位來看，比特幣的投資人無法像在場內(nèi)交易證券一樣，得到各類金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律規(guī)范的保護(hù)，僅能通過《民法典》《刑法》等獲得原則性保護(hù)，而且維權(quán)成本高、周期長。如果未來《人民銀行法》修訂，對(duì)法定數(shù)字貨幣與比特幣的交易進(jìn)行限制或禁止，比特幣的投資風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增加。
銷售比特幣礦機(jī)存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。一是反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。市場上有些礦機(jī)廠商在出售礦機(jī)時(shí)，所收取的對(duì)價(jià)并不限于人民幣，比特幣、以太坊（ETH）、泰達(dá)幣（USDT）或其他虛擬貨幣都在接受范圍內(nèi)。盡管目前中國現(xiàn)行有效的法律法規(guī)中沒有規(guī)定礦機(jī)生產(chǎn)商必須承擔(dān)反洗錢義務(wù)，但與虛擬幣相關(guān)的反洗錢問題始終在監(jiān)管部門的視線范圍內(nèi)。
二是專利侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。礦機(jī)生產(chǎn)商屬于芯片制造業(yè)，因此涉及大量專利問題，若明知銷售的比特幣礦機(jī)侵犯專利權(quán)卻仍然參與銷售，可能會(huì)違反《專利法》第十一條第一款的規(guī)定，構(gòu)成對(duì)權(quán)利人專利權(quán)的侵犯。
三是稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一些礦機(jī)廠商在銷售礦機(jī)時(shí)會(huì)接受比特幣支付，可能會(huì)引發(fā)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。比如，該怎樣計(jì)算收入、如何申報(bào)稅款？如果處理不當(dāng)，就可能遭到稅收監(jiān)管部門的質(zhì)疑和審查。
【糾錯(cuò)】
【責(zé)任編輯:高暢
】
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在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性 - 知乎首發(fā)于谷奔隨筆切換模式寫文章登錄/注冊(cè)在中國買賣比特幣合法嗎？| 一篇短文講清比特幣的法律屬性徐健(谷奔)比特幣自從2009年問世以來，經(jīng)歷了多次大起大落。進(jìn)入2021年，比特幣又迎來一次大的漲幅。2021年2月16日，比特幣對(duì)美元的匯率，突破5萬美元。這自然掀起了廣大群眾對(duì)比特幣，以及更廣義的加密貨幣的興趣和熱情。特斯拉也參與了進(jìn)來。據(jù)投行 Wedbush 估計(jì)，特斯拉在過去一個(gè)月中僅由于比特幣瘋漲，已大賺約 10 億美元，很可能比 2020 年賣電動(dòng)車賺得還多。公開文件顯示，特斯拉已經(jīng)購買了價(jià)值 15 億美元的比特幣?？梢哉f，比特幣又一次賺足了媒體和大眾的眼球。不過，很多人還是擔(dān)心比特幣的安全，尤其是合法性。經(jīng)常問的一個(gè)問題是：在中國買賣比特幣合法嗎？其實(shí)這個(gè)問題提得非常籠統(tǒng)。我相信這個(gè)問題是普通投資者提出和關(guān)心的，因此我把它細(xì)化為三個(gè)問題，希望能夠通俗明白地講清楚比特幣的法律屬性。第1個(gè)問題：我作為一個(gè)普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會(huì)觸犯刑法嗎？也就是說，會(huì)被拘留甚至關(guān)進(jìn)監(jiān)獄嗎？答案是不會(huì)。（當(dāng)然前提是沒有其他觸犯刑法的情形）第2個(gè)問題，我作為一個(gè)普通老百姓，想從他人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人，會(huì)觸犯行政法規(guī)嗎？也就是說，會(huì)遭到行政處罰嗎？比如說罰款甚至沒收等？答案是不會(huì)。（當(dāng)然前提是沒有其他違反行政規(guī)定的情形）第3個(gè)問題。我作為一個(gè)普通老百姓，想從別人手里買比特幣，或者把我的比特幣賣給他人。如果出現(xiàn)了買賣糾紛，能夠告到法院，要求賠償，返還款項(xiàng)或比特幣嗎？我想你的訴訟理由可能是這樣的，即主張比特幣不是國家承認(rèn)的貨幣，因此要求法院判決交易違法、合同無效，從而達(dá)到返還款項(xiàng)或比特幣的目的。如果是這樣，答案是不一定，但很大概率不行。目前法院的判決結(jié)果并不一致，但是傾向上，是認(rèn)定交易及合同有效（如果沒有其它無效情形）。法院把比特幣定性為特定的虛擬商品，那么就是買賣雙方的自由意愿，風(fēng)險(xiǎn)也當(dāng)然是自擔(dān)。好了，上面這三個(gè)細(xì)化的問題，應(yīng)該能夠理清普通老百姓對(duì)于買賣比特幣的合法性的擔(dān)憂了。簡而言之，國家法律目前是把比特幣定義為一種特殊的虛擬商品，就像你去網(wǎng)絡(luò)游戲里邊，買賣一些游戲道具一樣，這是一種數(shù)字商品，也可以說是數(shù)字收藏品。因此的話。對(duì)于個(gè)人買賣，法律上并不禁止的，交易風(fēng)險(xiǎn)肯定是自擔(dān)的。那么，國家對(duì)于比特幣的法律規(guī)制，紅線在哪里呢？通過上面的分析，你應(yīng)該能體會(huì)到，原則在于，如果你把比特幣作為數(shù)字商品來使用，沒有問題。但是，國家不承認(rèn)比特幣的貨幣屬性，因此，如果你以貨幣金融的屬性使用比特幣，便觸及了法律的紅線。什么是以貨幣金融屬性來使用呢？其實(shí)這主要牽涉機(jī)構(gòu)而非個(gè)人，主要有三個(gè)方面。第一，禁止銀行類金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)（如支付寶）涉足比特幣業(yè)務(wù)。包括各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。第二，代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。第三，不論是個(gè)人或機(jī)構(gòu)，如果參與代幣發(fā)行融資（例如在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資），則本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。這點(diǎn)個(gè)人也要注意，如果個(gè)人在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣并集資，則觸犯了法律的紅線，甚至涉嫌犯罪。最后，想了解詳情的讀者，可以在網(wǎng)上搜索并閱讀下面的相關(guān)法律法規(guī)。五部委《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)[2013]289號(hào)）七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室令第3號(hào)）《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》等。編輯于 2022-12-29 15:35?IP 屬地北京數(shù)字貨幣虛擬貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??1 條評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)轉(zhuǎn)載?文章被以下專欄收錄谷奔隨筆徐健博士的工作生活分享（公眾號(hào)：谷
在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎
在中國持有比特幣合法嗎？ - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)在中國持有比特幣合法嗎？陳雷先說結(jié)論：持有比特幣是合法的。本文從法律文件和司法實(shí)踐兩個(gè)方面，對(duì)持有比特幣的合法性進(jìn)行了論證。法律文件2013年12月3日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了第289號(hào)文件，即《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以下簡稱《通知》?！锻ㄖ吩诘谝粭l，正確認(rèn)識(shí)比特幣的屬性中寫道：從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。這句話有兩層意思：第一層意思是說，在中國法定貨幣只有人民幣，比特幣不是法定貨幣，不應(yīng)當(dāng)作為一種貨幣在市場上流通。第二層意識(shí)是說，比特幣雖然不是貨幣，不能當(dāng)做貨幣流通。但它是一種虛擬商品，可以把它當(dāng)做一種商品來流通。就像股票、債券等商品一樣，任何人都可以持有，可以買賣。此后無論是中央的文件，還是我國的法律、行政法規(guī)都沒有禁止公民持有比特幣。也就是說，持有比特幣是合法的。《通知》第五條，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾貨幣知識(shí)的教育及投資風(fēng)險(xiǎn)提示中寫道：各部門和金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)在日常工作中應(yīng)當(dāng)正確使用貨幣概念，注重加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾貨幣知識(shí)的教育，將正確認(rèn)識(shí)貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全等觀念納入金融知識(shí)普及活動(dòng)的內(nèi)容，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。這句話的意思是說，投資比特幣這種虛擬貨幣是有風(fēng)險(xiǎn)的，需要理性投資、合理控制自己的投資風(fēng)險(xiǎn)?？偨Y(jié)一下就是，你可以買賣并持有比特幣，但是風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。這和投資股市一樣，你可以任意買賣任何上市的股票，但是請(qǐng)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。比特幣的司法實(shí)踐2020年5月6日，上海市第一中級(jí)人民法院公開宣判了一起涉及比特幣的上訴案。在這起案件中，四名犯罪嫌疑人嚴(yán)冬、呂芳、張飛、傅云（馬來西亞國籍）通過毆打、威脅等手段，強(qiáng)制受害人皮特、王曉麗將18.88個(gè)比特幣、6,466個(gè)天空幣轉(zhuǎn)賬到自己的賬戶。皮特、王曉麗將嚴(yán)冬等人告上法庭，請(qǐng)求返還比特幣及天空幣。一審法院判決嚴(yán)冬等四人共同返還皮特、王曉麗比特幣18.88個(gè)、天空幣6,466個(gè)，若不能返還，則根據(jù)加密貨幣行情網(wǎng)站http://CoinMarketCap.com 2018年6月12日公布的比特幣、天空幣交易收盤價(jià)及當(dāng)日美元牌價(jià)，比特幣按每個(gè)42,206.75元、天空幣按每個(gè)80.34元賠償。嚴(yán)冬等四人不服，選擇了上訴。在二審中，皮特、王曉麗自愿放棄追索天空幣，但堅(jiān)持追索比特幣。二審法院對(duì)一審判決中天空幣的相關(guān)內(nèi)容予以相應(yīng)變更，其他判決內(nèi)容予以維持，嚴(yán)冬等四人要按照每個(gè)比特幣42,206.75的價(jià)格賠償皮特、王曉麗夫婦。這個(gè)案件的意義在于：承認(rèn)了比特幣等虛擬貨幣屬于財(cái)產(chǎn)的范疇，是受到法律保護(hù)的。結(jié)論比特幣作為一種虛擬商品，屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)的一部分，是受到法律保護(hù)的，任何人都可以買賣和持有比特幣，但是相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)需要自行承擔(dān)。特別說明： 本文只是在論證持有比特幣的合法性，不能作為投資比特幣的依據(jù)。發(fā)布于 2020-09-27 10:39虛擬貨幣數(shù)字貨幣比特幣 (Bitcoin)?贊同 9??添加評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)
炒幣到底合不合法？ - 知乎
炒幣到底合不合法？ - 知乎首頁知乎知學(xué)堂發(fā)現(xiàn)等你來答?切換模式登錄/注冊(cè)比特幣 (Bitcoin)區(qū)塊鏈(Blockchain)歐意炒幣到底合不合法？[圖片]顯示全部 ?關(guān)注者27被瀏覽105,205關(guān)注問題?寫回答?邀請(qǐng)回答?好問題?1 條評(píng)論?分享?21 個(gè)回答默認(rèn)排序區(qū)塊鏈二本?? 關(guān)注炒幣不違法，發(fā)幣違法......問這問題，一看就沒入門。。。先入門再說新人進(jìn)入幣圈，需要注意十大點(diǎn)：1.卸載一切互聯(lián)網(wǎng)APP，行情軟件、媒體軟件2.取關(guān)一切KOL,行情分析，退掉所有群3.買3-5本經(jīng)濟(jì)學(xué)、區(qū)塊鏈、貨幣學(xué)、金融學(xué)的書，入門用4.熟悉基本操作，遠(yuǎn)離短線合約、私募公募5.提高場外掙錢能力，火力全開，只屯幣6.項(xiàng)目方，交易所，大佬誰都別信7.建倉3層后，逢低加倉，逐漸拉低成本，牛市后，4-3-2-1比例慢慢出倉8.讀《幣圈入門實(shí)戰(zhàn)手冊(cè)》9.好好上班，不斷掙錢，不斷學(xué)習(xí)幣圈知識(shí)10.把本哥所有資料看完 個(gè)人投資而言，幣圈出入金有一定法律風(fēng)險(xiǎn)，如何安全出入金？沒辦法，幣圈騙子多如毛，U商騙子最特釀多，我們?nèi)阂呀?jīng)有無數(shù)人被騙過了U商是違法的，詳情如下：防范非法集資宣傳月 | 對(duì)虛擬貨幣交易炒作相關(guān)非法金融活動(dòng)說“不”那么如何安全出入金？今天本哥徹底跟你講講凍卡出金問題123.....收藏關(guān)注起來，找個(gè)無人角落，認(rèn)真看幣圈騙子很多，尤其涉及出金，里面套路更是十八彎，搞得你神魂顛倒，誰都不敢信。OTC商家給你賣迷魂藥，說他的渠道絕不凍卡，結(jié)果第二天接到叔叔電話賣萬事達(dá)卡的跟你下鶴頂紅，跟你說他的卡才安全，發(fā)現(xiàn)被收了智商稅更有詐騙犯亮出絕招，跟你說咱們走現(xiàn)下，這不妥妥洗黑錢，一抓一個(gè)準(zhǔn)唉，出金太難了，咋辦啊？我們慢慢看一、幣圈凍卡什么原因？很多新人聽信那對(duì)騙子跟你說，凍卡是針對(duì)幣圈資金......，這你也信？可以上網(wǎng)搜索下為何凍卡？如果不會(huì)上網(wǎng)，那可以花點(diǎn)錢，請(qǐng)銀行前臺(tái)吃個(gè)飯，保證她給你講講透透的......好了，今天咱也不用你請(qǐng)本哥吃飯，我跟你講講為何凍卡如圖，在2022年國家開啟“斷卡行動(dòng)”防止詐騙，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)理解？也就是說凍卡針對(duì)的不是幣圈，而是詐騙，洗錢，很顯然，幣圈這種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬的變現(xiàn)模式，銀行肯定不知道你轉(zhuǎn)這筆錢就是幣圈套現(xiàn)，這是常識(shí).......那么為何凍卡呢？1.銀行內(nèi)部風(fēng)控：由于你的卡很久沒用、流水異常等觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)，導(dǎo)致的銀行凍卡，這種情況，一般會(huì)自動(dòng)解凍；或者會(huì)有工作人員聯(lián)系你，說明情況即可，就說炒幣資金，沒事。2.司法機(jī)關(guān)凍結(jié)：這種情況 ，一般是遇到了黑錢，沒辦法，只能配合叔叔調(diào)查，當(dāng)然，錢一般也沒了。出入金一定要保護(hù)好隱私，別問為什么......你懂的二、幣圈凍卡如何解決？1.銀行凍卡：說明原因，要求其解凍即可，如果要你去柜臺(tái)，那去交易所開好流水證明再去2.司法凍結(jié)：錢沒了，配合調(diào)查即可。網(wǎng)上說有解凍的，別信，大概率是騙子三、幣圈如何安全出金資金少于100w，交易所直接otc即可，一般問題不大，注意以下幾點(diǎn)：1.找pro商家1.白天出金3.分批出金4，找常用的卡資金大于100w，如下：1.先去國外（日本、美國、韓國等）比特幣合法的國家2.到當(dāng)?shù)亻_個(gè)大額銀行卡3.注冊(cè)當(dāng)?shù)睾弦?guī)交易所（有的不允許國內(nèi)用戶注冊(cè)）4.賣幣，提現(xiàn)到銀行卡5.換匯，轉(zhuǎn)回來可就是別選擇交易所otc（當(dāng)然如果不行的話，可以直接用busd兌換美刀，再換匯回來） 編輯于 2023-09-22 10:10?贊同 15??添加評(píng)論?分享?收藏?喜歡收起?幣圈二本?? 關(guān)注誰跟你說違法的，拉黑誰。。。毛線不懂，比特幣是啥都不知道玩意，懟上來？國內(nèi)玩幣，究竟是怎么一回事？炒幣會(huì)不會(huì)被抓風(fēng)險(xiǎn)，出入金為何會(huì)凍卡？今天給幣圈新人普及下知識(shí)，天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，合法投資，守住底線。一個(gè)原則：利用虛擬貨幣從事非法行為都屬于違法行為。1.發(fā)幣涉嫌非法集資，100%違法！發(fā)幣涉嫌非法集資，是屬于違法，詳情參考：權(quán)威發(fā)布 - 中華人民共和國最高人民法院，這個(gè)國家有明確規(guī)定的就不要爭議了，至于騙子打著什么web3改變世界，元宇宙改變未來的口號(hào)進(jìn)行集資詐騙的，你讓他跟最高法解釋，我這里不成口舌之強(qiáng)。當(dāng)然，有的打著什么挖礦，賣礦機(jī)，等旗號(hào)，本質(zhì)上也屬于違法，見一個(gè)抓一個(gè)，這里不贅述2、炒幣違法？民法典規(guī)定，對(duì)虛擬財(cái)產(chǎn)進(jìn)行 保護(hù)，原文如下：《中華人民共和國民法典》第一百二十七條規(guī)定:法律對(duì)數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)的保護(hù)有規(guī)定的,依照其規(guī)定也就是說，你的幣是合法持有，并不非法，但如果你用它去搞詐騙，進(jìn)行非法行為，那絕對(duì)非法。3.出入金非法？可以明確的是U商事違法行為，原文如下：關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知網(wǎng)絡(luò)上那堆 培訓(xùn)U商，或者拉你做U商的，都是帶你進(jìn)去的，且U商絕大多數(shù)都是在洗錢，相當(dāng)危險(xiǎn)，一抓就是1年起。對(duì)于個(gè)人出入金，是沒有問題的，只要不接觸黑錢即可。至于如何出金，這里不細(xì)說。4.挖礦違法嘛？妥妥的違法，虛擬貨幣“挖礦”行為違法性質(zhì)知識(shí)科普綜上，國內(nèi)炒幣是不違反的，準(zhǔn)確說，屬于灰色地帶，風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范！大家還想了解幣圈哪些行為是否違法的，歡迎留言編輯于 2023-09-30 09:33?贊同 3??添加評(píng)論?分享?收藏?喜歡
普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？ - 知乎
普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？ - 知乎切換模式寫文章登錄/注冊(cè)普及篇-個(gè)人買賣比特幣違法嗎？Suni深圳國際仲裁院官方公眾號(hào)，在10月25號(hào)刊登了一則關(guān)于比特幣糾紛的案件：仲裁庭在現(xiàn)行法律體系下，依據(jù)《民法總則》、《合同法》的相關(guān)規(guī)定以及案涉合同的約定，結(jié)合誠信原則以及尊重當(dāng)事人意思自治的仲裁理念，肯定了比特幣的財(cái)產(chǎn)屬性，依法予以保護(hù)，妥善處理了私人間比特幣契約糾紛。仲裁院在刊登的文章中表示：一、私人間訂立的比特幣歸還契約并未違反法律法規(guī)效力性強(qiáng)制性規(guī)定，不應(yīng)認(rèn)定為無效。中國法律法規(guī)并未禁止私人持有及合法流轉(zhuǎn)比特幣。 二、盡管比特幣存在于網(wǎng)絡(luò)虛擬空間，在占有支配以及權(quán)利變動(dòng)公示方法等方面存在特殊性，但并不妨礙其可以成為交付的客體。三、在法律法規(guī)就比特幣予以定性前，仲裁庭無法正向認(rèn)定其為《民法總則》第127條規(guī)定的“網(wǎng)絡(luò)虛擬財(cái)產(chǎn)”，但可以從反向認(rèn)定其既不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行的貨幣，亦不是法定貨幣的電子化，不產(chǎn)生利息。四、比特幣不是法定貨幣，并不妨礙其作為財(cái)產(chǎn)而受到法律保護(hù)。比特幣具有財(cái)產(chǎn)屬性，能夠?yàn)槿肆λ浜涂刂?，具有?jīng)濟(jì)價(jià)值，能夠給當(dāng)事人帶來經(jīng)濟(jì)方面的利益。這是當(dāng)事人一致的意思表示，并不違背法律規(guī)定，仲裁庭對(duì)此予以認(rèn)可。既然中國法律法規(guī)并未禁止私人持有及合法流轉(zhuǎn)比特幣，那么為什么許多人會(huì)誤以為持有、購買、開采比特幣是違法的呢？小編總結(jié)了一下，大致有以下幾個(gè)原因：1. 中國監(jiān)管層在2015年及2017年分別約談國內(nèi)主流交易所，9月4日中國人民銀行領(lǐng)銜網(wǎng)信辦、工信部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告中之處ICO屬于違法行為，并全面關(guān)停國內(nèi)的交易所。交易所的關(guān)停及ico的定性，使得大家誤以為比特幣交易屬于違法行為。2. 挖礦行為并不違法，但是許多挖礦企業(yè)會(huì)采取偷電方式進(jìn)行比特幣挖礦，這屬于違法行為。本月十號(hào)杭州互聯(lián)網(wǎng)法院通過網(wǎng)上訴訟平臺(tái)處理了首例比特幣礦機(jī)的糾紛案件，法院認(rèn)為，我國法律、行政法規(guī)并未禁止比特幣的生產(chǎn)、持有和合法流轉(zhuǎn)，也未禁止買賣比特幣礦機(jī)。因此案件當(dāng)中，駁回了因?yàn)楸忍貛艃r(jià)格下跌而想撕毀礦機(jī)合同的訴求，認(rèn)為合同有效。3. 一二線城市，人流集中的地區(qū)，有許多以金融為幌子的公司。這些公司業(yè)務(wù)范圍大都在通過電話、微信、qq等手段向客戶推銷“理財(cái)”“股票”“期權(quán)”之類的金融產(chǎn)品，比特幣價(jià)格的上漲，讓他們把目光投向了比特幣。這類銷售人員許多并未真正持有比特幣，所謂的代買操作，也只是欺騙客戶的幌子。因此許多人一聽到比特幣就會(huì)聯(lián)想起詐騙和違法。4. 由于區(qū)塊鏈行業(yè)和虛擬貨幣市場屬于早期行業(yè)，行業(yè)亂像叢生，ICO已經(jīng)被定性為非法集資，但是市場項(xiàng)目種類繁多，一些項(xiàng)目的行為是無法界定的，同屬于虛擬貨幣行業(yè)，部分項(xiàng)目方行為游走在變相ICO邊緣，專為割韭菜而生，虛擬貨幣在大眾眼中是與灰色地帶相聯(lián)系的。5. 公眾號(hào)和微博被關(guān)停，讓投資者看到監(jiān)管對(duì)于虛擬數(shù)字貨幣的強(qiáng)硬態(tài)度。不僅在中國，許多國家都在討論和制定關(guān)于比特幣、虛擬貨幣、ICO、sto等概念的共識(shí)和規(guī)范，各個(gè)國家的態(tài)度各不一樣，總之各國監(jiān)管層還需經(jīng)歷一些時(shí)間才能對(duì)這個(gè)市場有更全面的認(rèn)識(shí)?？偨Y(jié)：1.持有或流轉(zhuǎn)比特幣不違法，但I(xiàn)CO違法。2.挖礦不違法，偷電挖礦違法。3.礦機(jī)、比特幣可以被認(rèn)定為個(gè)人財(cái)產(chǎn)被保護(hù)。發(fā)布于 2018-11-19 17:29比特幣 (Bitcoin)區(qū)塊鏈(Blockchain)?贊同 15??5 條評(píng)論?分享?喜歡?收藏?申請(qǐng)
十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)--經(jīng)濟(jì)?科技--人民網(wǎng)
十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)--經(jīng)濟(jì)?科技--人民網(wǎng)
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十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)
2021年09月24日18:10 | 來源：人民網(wǎng)
小字號(hào)
人民網(wǎng)北京9月24日電 （黃盛）近日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國家外匯局十部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡稱《通知》）。
《通知》指出，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》答記者問時(shí)表示，近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為建立常態(tài)化工作機(jī)制，始終保持對(duì)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢，人民銀行等部門結(jié)合新的風(fēng)險(xiǎn)形勢，在總結(jié)前期工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，起草了該《通知》。
《通知》明確，要建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制。
具體來說，一是建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動(dòng)的常態(tài)化工作機(jī)制。中央層面，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，整體統(tǒng)籌和推動(dòng)工作落實(shí)；地方層面，各省級(jí)人民政府落實(shí)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。
二是加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警。中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦完善虛擬貨幣監(jiān)測技術(shù)平臺(tái)功能，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。各部門、各地區(qū)加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制。
三是構(gòu)建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系。金融管理部門、網(wǎng)信部門、電信主管部門、公安部門、市場監(jiān)管部門密切協(xié)作，從切斷支付渠道、依法處置相關(guān)網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序、加強(qiáng)相關(guān)市場主體登記和廣告管理、依法打擊相關(guān)非法金融活動(dòng)等違法犯罪行為等方面綜合施策，有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，全方位防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)。
中國人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要構(gòu)建中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長效工作機(jī)制，始終保持高壓態(tài)勢，動(dòng)態(tài)監(jiān)測、及時(shí)處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決遏制虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)和違法犯罪活動(dòng)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
(責(zé)編：崔元苑、呂騫)
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十部門：比特幣、以太幣等虛擬貨幣業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)
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今年1-8月央企凈利潤同比增91% 業(yè)界：改革路徑明晰為發(fā)展提供支撐
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關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知
發(fā)文機(jī)關(guān)：
人民銀行 網(wǎng)信辦 最高人民法院 最高人民檢察院 工業(yè)和信息化部 公安部 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局
發(fā)文字號(hào)：
銀發(fā)〔2021〕237號(hào)
來??源：
人民銀行網(wǎng)站
主題分類：
財(cái)政、金融、審計(jì)\貨幣（含外匯）
公文種類：
通知
成文日期：
2021年09月15日
標(biāo)???????題：
關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知
發(fā)文機(jī)關(guān)：人民銀行 網(wǎng)信辦 最高人民法院 最高人民檢察院 工業(yè)和信息化部 公安部 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 外匯局
發(fā)文字號(hào)：銀發(fā)〔2021〕237號(hào)
來???????源：人民銀行網(wǎng)站
主題分類：財(cái)政、金融、審計(jì)\貨幣（含外匯）
公文種類：通知
成文日期：2021年09月15日
關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知
銀發(fā)〔2021〕237號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)：
近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理?xiàng)l例》《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
（二）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
二、建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制
（五）部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)。人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。
（六）強(qiáng)化屬地落實(shí)。各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
三、加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警
（七）全方位監(jiān)測預(yù)警。各省級(jí)人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。
（八）建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。在各省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機(jī)關(guān)等加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。
四、構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系
（九）金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
（十）加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時(shí)依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。
（十一）加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強(qiáng)市場主體登記管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場監(jiān)管部門會(huì)同金融管理部門依法加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時(shí)查處相關(guān)違法廣告。
（十二）嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門依法及時(shí)調(diào)查認(rèn)定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。
（十三）嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。公安部部署全國公安機(jī)關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”“打擊跨境賭博專項(xiàng)行動(dòng)”“斷卡行動(dòng)”，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。
（十四）加強(qiáng)行業(yè)自律管理。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，倡導(dǎo)和督促會(huì)員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，對(duì)違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會(huì)員單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施開展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，及時(shí)向有關(guān)部門移送問題線索。
五、強(qiáng)化組織實(shí)施
（十五）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部門、各地區(qū)要高度重視應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長效工作機(jī)制，保持高壓態(tài)勢，動(dòng)態(tài)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，采取有力措施，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
（十六）加強(qiáng)政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)要充分運(yùn)用各類媒體等傳播渠道，通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
中國人民銀行
中央網(wǎng)信辦
最高人民法院
最高人民檢察院
工業(yè)和信息化部
公安部
市場監(jiān)管總局
銀保監(jiān)會(huì)
證監(jiān)會(huì)
外匯局
2021年9月15日
關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知
銀發(fā)〔2021〕237號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)：
近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理?xiàng)l例》《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
（二）虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
二、建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制
（五）部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)。人民銀行會(huì)同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。
（六）強(qiáng)化屬地落實(shí)。各省級(jí)人民政府對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機(jī)制，統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。
三、加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警
（七）全方位監(jiān)測預(yù)警。各省級(jí)人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預(yù)警機(jī)制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，提高識(shí)別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時(shí)信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。
（八）建立信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制。在各省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機(jī)關(guān)等加強(qiáng)線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗(yàn)證機(jī)制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。
四、構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系
（九）金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
（十）加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時(shí)依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。
（十一）加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強(qiáng)市場主體登記管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶注冊(cè)名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場監(jiān)管部門會(huì)同金融管理部門依法加強(qiáng)對(duì)涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時(shí)查處相關(guān)違法廣告。
（十二）嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門依法及時(shí)調(diào)查認(rèn)定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法查處。
（十三）嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。公安部部署全國公安機(jī)關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”“打擊跨境賭博專項(xiàng)行動(dòng)”“斷卡行動(dòng)”，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。
（十四）加強(qiáng)行業(yè)自律管理。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)會(huì)員管理和政策宣傳，倡導(dǎo)和督促會(huì)員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，對(duì)違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會(huì)員單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施開展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，及時(shí)向有關(guān)部門移送問題線索。
五、強(qiáng)化組織實(shí)施
（十五）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部門、各地區(qū)要高度重視應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實(shí)施、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的長效工作機(jī)制，保持高壓態(tài)勢，動(dòng)態(tài)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，采取有力措施，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，依法保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
（十六）加強(qiáng)政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)要充分運(yùn)用各類媒體等傳播渠道，通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
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關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知
近期，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)國家安全和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理?xiàng)l例》《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下。
正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析--區(qū)塊鏈--人民網(wǎng)
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正本清源之三：在中國持有和交易“虛擬貨幣”的法律分析
單志廣?何亦凡
2020年11月03日08:48 | 來源：人民網(wǎng)-區(qū)塊鏈頻道
小字號(hào)
“虛擬貨幣”（Cryptocurrency）在很多宣傳中被定位為“貨幣”或者“金融投資產(chǎn)品”，但不論每個(gè)人如何認(rèn)知，可以肯定的是，在金融范疇內(nèi)，“虛擬貨幣”并非“貨幣”。雖然在中國沒有專門針對(duì)“虛擬貨幣”的立法，但根據(jù)中國人民銀行等七部委于2017年9月4日發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（以下簡稱“94公告”），所謂的“‘虛擬貨幣’不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣同等的法律地位，也不能作為貨幣在市場上流通使用。
另外，根據(jù)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)[2013]289號(hào)）（以下簡稱“289號(hào)文”）的規(guī)定，從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。因此，根據(jù)94公告、289號(hào)文等中國現(xiàn)行金融監(jiān)管政策，“虛擬貨幣”屬于沒有經(jīng)過合法注冊(cè)的涉金融和投資屬性的事物，“虛擬貨幣”在金融領(lǐng)域是被禁止與法定貨幣兌換、買賣或作為中央對(duì)手買賣，或進(jìn)行發(fā)行融資交易的。
但因?yàn)椤疤摂M貨幣”的去中心化和可離線交易的特點(diǎn)，從技術(shù)和監(jiān)管角度又難以做到讓其在國內(nèi)完全消失。因此，近年來國內(nèi)持有和交易“虛擬貨幣”的人群仍然廣泛存在。雖然這仍是一個(gè)小眾市場，但隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，參與“虛擬貨幣”的人群越來越多，可能對(duì)中國金融監(jiān)管和社會(huì)秩序產(chǎn)生影響。
本文的目的是根據(jù)94公告、289號(hào)文對(duì)中國公民在中國境內(nèi)持有和交易“虛擬貨幣”進(jìn)行分析。因?yàn)椤疤摂M貨幣”存在形式和所用技術(shù)的特殊性，本文將從多個(gè)場景入手開展盡量全面的分析和討論。
本文所稱的“虛擬貨幣”不包括各國已發(fā)行或?qū)l(fā)行的法定數(shù)字貨幣，同時(shí)本文也不涉及中國境內(nèi)主體使用“虛擬貨幣”作為購買、投資或經(jīng)營傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的支付或收款手段的情況。
一、“虛擬貨幣”的取得
1. 當(dāng)事人為自然人，在中國境內(nèi)，在沒有支付任何對(duì)價(jià)的情況下，通過挖礦、空投或接受贈(zèng)與等方式取得“虛擬貨幣”，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止，但金融監(jiān)管層面是不支持上述活動(dòng)的；
2. 當(dāng)事人為自然人，在中國境內(nèi)，通過支付法定貨幣，從某組織或個(gè)人處取得的“虛擬貨幣”，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止，但該出售虛擬貨幣的組織或個(gè)人可能從事因發(fā)售、提供法定貨幣與“虛擬貨幣”間兌換等業(yè)務(wù)而涉嫌違法；
3. 當(dāng)事人為中國公民，在中國境外，通過合法出境的資金從任何其他方購買“虛擬貨幣”，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止；
4. 當(dāng)事人本身持有合法取得的某種“虛擬貨幣”，通過以幣幣交易的形式，取得另外一種“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢的情況下，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止。
二、“虛擬貨幣”的賣出和提現(xiàn)
1. 持有人將持有的“虛擬貨幣”免費(fèi)贈(zèng)與其他人，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止，且289號(hào)文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈(zèng)與行為應(yīng)屬于意思自治的范疇，但受贈(zèng)方需就免費(fèi)取得的資產(chǎn)向中國稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)個(gè)人所得稅，如未進(jìn)行納稅申報(bào)，則涉嫌偷稅漏稅行為；
2. 持有人以支付人民幣的方式在境內(nèi)買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經(jīng)過多少次幣幣交易轉(zhuǎn)換，其本質(zhì)上違反了中國外匯管制相關(guān)規(guī)定并涉嫌洗錢犯罪；
3. 持有人為中國公民，將持有的“虛擬貨幣”賣出提現(xiàn)后，不論地區(qū)和幣種，只要有盈利，均需向中國稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)個(gè)人所得稅，如未進(jìn)行納稅申報(bào)，則涉嫌偷稅漏稅行為；
4. 持有人將合法取得的“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個(gè)人對(duì)個(gè)人的交易方式轉(zhuǎn)讓給其他人，94公告、289號(hào)文并未予以明確禁止，但不被政策鼓勵(lì)；
5. 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的“虛擬貨幣”賣出給他人，變相協(xié)助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項(xiàng)犯罪。
三、“虛擬貨幣”的交易服務(wù)
1. 任何組織或個(gè)人在中國境內(nèi)提供“虛擬貨幣”信息，包括提供個(gè)人間交易的撮合信息，涉及94公告規(guī)定的為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)的，被予以禁止；
2. 任何組織或個(gè)人在中國境內(nèi)或境外提供“虛擬貨幣”交易服務(wù)，并在中國境內(nèi)建立人民幣通道和資金池，收取交易手續(xù)費(fèi)等行為，被法律禁止；
3. 任何組織或個(gè)人在中國境內(nèi)發(fā)行“虛擬貨幣”，并集資人民幣，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪；
4. 任何組織或個(gè)人在中國境內(nèi)發(fā)行“虛擬貨幣”或提供相應(yīng)交易服務(wù)，形成組織體系，通過個(gè)人之間交易的形式開展業(yè)務(wù)的，被法律禁止，并涉嫌非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪或集資詐騙。如果組織體系內(nèi)設(shè)置有不同層級(jí)以及提成機(jī)制，還可能涉嫌傳銷罪；
5. 任何組織或個(gè)人利用“虛擬貨幣”的交易特點(diǎn)，主觀提供繞過中國外匯管制的資金出入境服務(wù)的，形同地下錢莊服務(wù)，涉嫌洗錢罪。
總體來說，如果個(gè)人在境內(nèi)希望購買和持有“虛擬貨幣”，可以有比較合法的方式實(shí)現(xiàn)，但在賣出環(huán)節(jié)，觸犯法律的可能性就很高。任何在中國有組織并涉及到資金池的“虛擬貨幣”發(fā)行和交易服務(wù)基本上都違反了中國現(xiàn)行法律法規(guī)。
在多個(gè)地方法院的裁判文書中，認(rèn)定“虛擬貨幣”為資產(chǎn)并給予保護(hù)。挖礦獲取“虛擬貨幣”也并未違反94公告、289號(hào)文的禁止性規(guī)定，但需要有變現(xiàn)的渠道。以個(gè)人的方式從挖礦企業(yè)那里收購“虛擬貨幣”不違反上述94公告、289號(hào)文的禁止性規(guī)定，但收購后，再次銷售則可能觸發(fā)反洗錢和反非法集資的金融監(jiān)管，導(dǎo)致賬戶被封等法律責(zé)任。
“虛擬貨幣”經(jīng)過十幾年的發(fā)展，在區(qū)塊鏈技術(shù)普及上具有非常正面的意義，并且“虛擬貨幣”的發(fā)展，也加速了各國貨幣管理部門積極研究和推動(dòng)法定數(shù)字貨幣。法定數(shù)字貨幣的廣泛使用，會(huì)極大地促進(jìn)資金流通效率，將會(huì)對(duì)商業(yè)世界產(chǎn)生巨大的正面影響。而這一切，也得益于“虛擬貨幣”行業(yè)的創(chuàng)新和嘗試。法定數(shù)字貨幣和“虛擬貨幣”不同之處主要在于是否合法關(guān)聯(lián)線下資產(chǎn)。目前“虛擬貨幣”仍然是以金融游戲或模擬盤的方式存在，與現(xiàn)實(shí)世界的勞動(dòng)和生產(chǎn)沒有任何關(guān)聯(lián)，要突破這個(gè)局限，就需要各國針對(duì)數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行詳細(xì)立法，通過法律將線下資產(chǎn)關(guān)聯(lián)到Token上，類似目前股票交易所的信息化系統(tǒng)內(nèi)的一串碼就代表了股權(quán)的合法持有一樣。
不論“虛擬貨幣”對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的普及具有多么大的積極影響，在實(shí)際操作層面，持有和交易“虛擬貨幣”都必須嚴(yán)格遵守所在國家法律法規(guī)。公眾應(yīng)對(duì)中國有關(guān)“虛擬貨幣”的相關(guān)法律法規(guī)有一定的認(rèn)識(shí)，以便在接觸到“虛擬貨幣”時(shí)，能夠嚴(yán)格守法合規(guī)?！疤摂M貨幣”受眾范圍非常小，專業(yè)性也很強(qiáng)，建議普通大眾在沒有相關(guān)知識(shí)的情況下，不要輕易涉足，避免在無意識(shí)的情況下觸犯法律。
（本文僅代表作者觀點(diǎn)）
(責(zé)編：張?zhí)鞁?實(shí)習(xí)生)、王震)
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【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？
【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？
【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？
政務(wù)：墊江法院?2021-05-20 20:00
比特幣在中國合法嗎？要問最近年輕人最喜歡的投資是什么，加密貨幣一定排得上名號(hào)。今年4月，比特幣的價(jià)格一路飆升，在國外，甚至有六成的網(wǎng)吧關(guān)門歇業(yè)，只為挖礦找?guī)?。那么，加密貨幣究竟合法嗎?1加密貨幣是個(gè)啥？龍哥 · 科普加密貨幣是數(shù)字貨幣的一種，都是采用密碼學(xué)原理來交易的貨幣。比特幣就是最有名的加密貨幣，以比特幣為參考發(fā)行的其他數(shù)字貨幣還有，以太幣，萊特幣，狗狗幣，夸克幣，無限幣，平民幣等。加密貨幣基于去中心化的共識(shí)機(jī)制 ，與依賴中心化監(jiān)管體系的銀行金融系統(tǒng)相對(duì)。所以一般加密貨幣是去中心化的代表。02加密貨幣在我國合法嗎？關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知·第一條從性質(zhì)上看，比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。龍哥 · 說法這句話有兩層意思：第一，在中國法定貨幣只有人民幣，比特幣不是法定貨幣，不應(yīng)當(dāng)作為一種貨幣在市場上流通。第二，比特幣雖然不是貨幣，不能當(dāng)做貨幣流通。但它是一種虛擬商品，可以把它當(dāng)做一種商品來流通。就像股票、債券等商品一樣，任何人都可以持有，可以買賣。此后無論是中央的文件，還是我國的法律、行政法規(guī)都沒有禁止公民持有比特幣。也就是說，持有比特幣是合法的。中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例·第三條中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。03投資加密貨幣有啥風(fēng)險(xiǎn)？5月18日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了“關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告”。關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，違反有關(guān)法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動(dòng)。龍哥 · 說法虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，價(jià)格極易被操縱，相關(guān)投機(jī)交易活動(dòng)存在虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。從我國現(xiàn)有司法實(shí)踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護(hù)，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關(guān)方自行承擔(dān)。廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。04機(jī)構(gòu)開展加密貨幣交易合法嗎？18日的公告中，明確禁止相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。注 · 意廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露目前而言：國家對(duì)普通老百姓能否參與比特幣交易的態(tài)度是不鼓勵(lì)，不禁止，風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。微信制作丨墊江法院審管辦（研究室）原標(biāo)題：《【龍哥說法35】在我國囤比特幣合法嗎？》
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半-新華網(wǎng)
新華網(wǎng) > > 正文
2021 03/ 29 09:22:57
來源：證券日?qǐng)?bào)
比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
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比特幣的“罪與罰”：所涉刑事案中盜竊罪過半
2021-03-29 09:22:57
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證券日?qǐng)?bào)
——專訪北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯
洗錢犯罪又現(xiàn)新手段。近日，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布6起懲治洗錢犯罪典型案例。其中一起利用比特幣跨境洗錢案，更是引起業(yè)內(nèi)廣泛關(guān)注。央行在發(fā)布此案時(shí)稱，利用虛擬幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪的新手段。
一邊是比特幣的“罪與罰”，另一邊卻是比特幣價(jià)格的不斷飆升。今年以來，比特幣價(jià)格一度沖破6萬美元關(guān)口，隨后又從6萬美元巔峰跌回到5萬美元附近，其暴漲暴跌的走勢足以令很多人心驚膽戰(zhàn)，就連不少業(yè)內(nèi)人士也紛紛大呼“看不懂！”
對(duì)于普通投資者來說，比特幣是否具有投資價(jià)值、潛在風(fēng)險(xiǎn)與多大，在司法實(shí)踐中又呈現(xiàn)出怎樣的特點(diǎn)？為此，《證券日?qǐng)?bào)》記者專訪了北京大成律師事務(wù)所合伙人、中國銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯，從法律角度對(duì)比特幣予以解析。
《證券日?qǐng)?bào)》：在我國買賣、炒作比特幣等虛擬幣，以及買賣礦機(jī)，是否屬于違法行為？
肖颯：目前持有比特幣在我國是合法的。金融監(jiān)管規(guī)定、司法實(shí)踐均認(rèn)可比特幣是合法的“虛擬商品”，但不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。
關(guān)于對(duì)比特幣的買賣、炒幣行為是否屬于合法行為，在法律實(shí)踐中可以從兩個(gè)層面來看。一是個(gè)人偶發(fā)行為，是合法的；二是以交換比特幣為業(yè)，可能會(huì)涉嫌非法經(jīng)營罪。打擊非法經(jīng)營罪，保護(hù)的是市場經(jīng)濟(jì)秩序。由此可見，判斷是否構(gòu)成非法經(jīng)營罪，重要前提是有沒有違反相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)。一些以兌換比特幣為業(yè)，賺取差價(jià)、造成客戶重大損失、引起嚴(yán)重后果的行為，不能排除按照刑法第225條第4項(xiàng)“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為”報(bào)到最高法院，最終以“個(gè)案批復(fù)”的形式確定該行為構(gòu)成犯罪的可能。
對(duì)于非比特幣類虛擬幣，就現(xiàn)有案件來看，司法機(jī)關(guān)對(duì)其他一些主流幣或ICO、STO而來的虛擬幣，法律界的認(rèn)識(shí)趨于同頻，即認(rèn)定為“非財(cái)物”。也就是說，買賣非比特幣類虛擬幣在我國司法實(shí)踐中并不認(rèn)為“該類虛擬幣是財(cái)物”，也并非買賣就是違法行為，只是不受法律保護(hù)而已。但在一些案件中，可能會(huì)被認(rèn)定為非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。因此，投資者涉及其他虛擬幣面臨的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和合同風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)會(huì)更大。
我國法律、行政法規(guī)并未禁止比特幣挖礦機(jī)的買賣。杭州互聯(lián)網(wǎng)法院在2018年審理的國內(nèi)首例比特幣礦機(jī)買賣糾紛案，也確認(rèn)了買賣比特幣礦機(jī)合同的合法性。
《證券日?qǐng)?bào)》：伴隨比特幣價(jià)格不斷飆升，涉及比特幣的相關(guān)法律案件是否有增加趨勢？司法實(shí)踐中對(duì)該類案件普遍判決情況如何？
肖颯：從中國裁判文書網(wǎng)公布的判決情況來看，涉及比特幣的相關(guān)法律案件，無論是刑事或是民事案件，都呈現(xiàn)逐年上升趨勢，預(yù)計(jì)未來幾年涉幣案件還會(huì)繼續(xù)增加。
但從目前司法實(shí)踐來看，投資者對(duì)包括比特幣在內(nèi)的虛擬幣相關(guān)法律規(guī)范的認(rèn)知有限，風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)低，該類案件呈現(xiàn)維權(quán)周期長、成本高的特點(diǎn)。我近期處理的一個(gè)礦機(jī)失竊案例中，雖然國內(nèi)已有判例，認(rèn)定礦機(jī)托管合同的法律效力（如（2019）鄂0111民初3929號(hào)民事判決書），但類似案件提起民事訴訟涉及的難題仍非常多。例如，如何進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全？保全后，訴訟終結(jié)前的挖礦收益放到哪里？取回礦機(jī)后，期間收益能否主張？如能主張，可否以法定貨幣支付？這些都是維權(quán)中可能涉及的問題?？梢哉f，無論是刑事還是民事案件，在實(shí)際案例中均存在較多難點(diǎn)。
《證券日?qǐng)?bào)》：在比特幣相關(guān)案件中，盜竊類案件是否普遍存在？
肖颯：竊取比特幣類案件，目前大量存在。從刑事判決情況看，竊取比特幣的刑法定性主要有兩種觀點(diǎn)：一種是將比特幣認(rèn)定為財(cái)產(chǎn)，符合刑法盜竊罪構(gòu)成要件的，構(gòu)成盜竊罪；另一種是認(rèn)為比特幣是一種數(shù)據(jù)，竊取比特幣構(gòu)成非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪。
據(jù)中國裁判文書網(wǎng)信息顯示，涉比特幣案例從2014年11月份起至2021年3月22日共發(fā)生超過2300件，刑事、民事案件的占比相當(dāng)。從案由來看，在比特幣涉刑案件中，盜竊罪占比過半，其他罪名包括集資詐騙罪、詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、敲詐勒索罪、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等，這些罪名都是公訴案件，公安機(jī)關(guān)可以立案受理。在民事案件中，最多的是買賣合同糾紛案件，其次是投資理財(cái)合同糾紛、侵權(quán)糾紛和不當(dāng)?shù)美m紛。
《證券日?qǐng)?bào)》：比特幣是否適合普通投資者投資？買賣比特幣礦機(jī)，具有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
肖颯：監(jiān)管層一直通過各種形式提示相關(guān)投資的風(fēng)險(xiǎn)性。從法律地位來看，比特幣的投資人無法像在場內(nèi)交易證券一樣，得到各類金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和法律規(guī)范的保護(hù)，僅能通過《民法典》《刑法》等獲得原則性保護(hù)，而且維權(quán)成本高、周期長。如果未來《人民銀行法》修訂，對(duì)法定數(shù)字貨幣與比特幣的交易進(jìn)行限制或禁止，比特幣的投資風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)增加。
銷售比特幣礦機(jī)存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。一是反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。市場上有些礦機(jī)廠商在出售礦機(jī)時(shí)，所收取的對(duì)價(jià)并不限于人民幣，比特幣、以太坊（ETH）、泰達(dá)幣（USDT）或其他虛擬貨幣都在接受范圍內(nèi)。盡管目前中國現(xiàn)行有效的法律法規(guī)中沒有規(guī)定礦機(jī)生產(chǎn)商必須承擔(dān)反洗錢義務(wù)，但與虛擬幣相關(guān)的反洗錢問題始終在監(jiān)管部門的視線范圍內(nèi)。
二是專利侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。礦機(jī)生產(chǎn)商屬于芯片制造業(yè)，因此涉及大量專利問題，若明知銷售的比特幣礦機(jī)侵犯專利權(quán)卻仍然參與銷售，可能會(huì)違反《專利法》第十一條第一款的規(guī)定，構(gòu)成對(duì)權(quán)利人專利權(quán)的侵犯。
三是稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一些礦機(jī)廠商在銷售礦機(jī)時(shí)會(huì)接受比特幣支付，可能會(huì)引發(fā)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。比如，該怎樣計(jì)算收入、如何申報(bào)稅款？如果處理不當(dāng)，就可能遭到稅收監(jiān)管部門的質(zhì)疑和審查。
【糾錯(cuò)】
【責(zé)任編輯:高暢
】
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